ETF计划Q&A

2018-07-16

参考:详解ETF计划ETF计划Q&A(2017版)

目录

问1:ETF计划是什么?
问2:ETF计划适合什么人参加?
问3:我想参考你的计划,但告诉我,未来收益率能有多少?
问4:参加ETF计划该如何操作?
问5:半路开始参考计划的朋友,需要补足之前的仓位吗?
问6:我每份该买多少?
问7:赚钱了,我该实现利润吗?
问8:买入后会不会跌?跌了怎么办?
问9:ETF计划最大的风险是什么?
问10:怎么理解市场占比?

问1:ETF计划是什么?

答1:ETF是一种指数基金。我们要通过适时的买卖它,取得超过大盘的收益率。当然,同时也超过至少80%的投资者(这是很谦虚的说法,实际上我认为至少95%的投资者会被我们打的落花流水)。

问2:ETF计划适合什么人参加?

答2:ETF计划总体来讲,经过这十几年的实践,它是一个在大多数时间会比较保守,在少数情况下较为激进,几乎不会出现大幅回撤(2015年7月第一次股灾至今最大回撤只有0.7%),长期看会取得不错收益率的一个投资计划。中性、比较保守的,不希望本金大幅回撤,希望在资本市场取得正常合理收益的朋友,比较适合它。

问3:我想参考你的计划,但告诉我,未来收益率能有多少?

答3:不能100%确定能有多少年化收益率,但可以给出一个比较确定的范围。

不确定,是因为一项权益类投资的未来收益率,无法确定。这里的不确定因素包括A股以及全球金融市场走势、资产配置是否成功、你自己本身能否在最黑暗的时候坚持继续投入,在市场最疯狂的时候坚定退出……等等都有关系。

比较确定的范围是可参考以下两点:

  • 首先可以参考世界各国股票市场长期收益率。各国股市名义收益率长期来看大致在6%-12%(含股息)之间。增加资产配置策略后,大致能增加1到2个百分点的收益。再想要取得更高的长期收益,就需要付出一些其它投资者没有付出的努力,另外,还需要一些运气和天分。
  • 其次对于ETF计划本身来说,2003年到2015年这12年间,两轮计划收益率大致超过10倍。从2015年到2017年这两年,以最保守的方式计算(剩余资金全部买入货基),计划的净值又增加了13%。这样算,2003年到2017年14年间,计划的总收益率大致在12倍左右。但是你要注意,未来14年能否再增加12倍,极不确定。你要知道,过去的14年,A股市场经历了三轮大牛市。最疯狂的牛市,从2005年到2007年整整涨了6倍。如果你在这几年收益率达到4倍,在07-15之间只要有1倍多的收益,总收益就可以超过10倍。那么未来A股还有没有这样的大牛市?我不知道。所以,我无法告诉你计划未来的收益率。

但还像2010年Q&A里面说的,我有信心取得不会太差的成绩。因为,A股是个聚宝盆:做到一点就能赚大钱

问4:参加ETF计划该如何操作?

答4:每月月末会微信推送ETF计划建议。第二个月第一个交易日进行操作。每次建议只适用于下个月第一个交易日当天,若要补仓见。

问5:半路开始参考计划的朋友,需要补足之前的仓位吗?

答5:因为我们的买入都是严格控制成本的。所以才会出现持续保持绝大多数品种不会出现浮亏,始终盈利的情况。即不补仓也可以。若半路参考的朋友想补仓,可补仓低于成本价或在成本加上下5%的品种进行补仓。

问6:我每份该买多少?

答6:这是一个关键。买少了,没法享受真正的收益。(100块翻10倍又如何?)买多了,也许在最黑暗的时候没有子弹了,这是相当可悲的。所以,我给你的建议是:

两种方式:从每月固定工资里拿钱投资、从以往积蓄里拿钱投资

  • 若从每月固定工资里拿钱投资,好好考虑自己每个月能拿出多少钱。一定要每个月都能拿出来,起码在5-10年内不会间断的数字。用这个数字除以2,就是你一份适合买多少。举例来说,你一个月能坚持拿4000,那么每份就是2000。
    接下来也是很关键的一步:如果这个月不需要你投入,或不需要你投入全部。你可以投资其他,比如说货币基金(余额宝)、定期理财、p2p,当然,这样做的前提是在需要他们的时候(比如说某些ETF超便宜的时候。每3年会出现一次买入4份的机会,每5年会出现一次买入8份的机会。我们的超额收益绝大部分在这个时候产生。如果你那时候没钱了,那将是非常非常可惜的。)能及时提出来投ETF。
  • 若从以往积蓄里拿钱投资,那么每份金额应该是你可投资金额的1/150。把你的投资资产分成150份,每份就是一份etf。很简单。
    为什么ETF计划要把存量资金分成150份?历史上最漫长的一次买入,曾经买过144份。那次暗无天日的超级大熊市,整整买了4年多。没有经历过凛冬的朋友,无法想象有充足的粮食是多么重要。另外,计划不是平均买入。熊市大底有可能一个月就买40份。这点需要明确。

问7:赚钱了,我该实现利润吗?

答7:很多人投资之所以失败,就是因为有了3、5个点的利润就马上卖掉。有了30、50个点的亏损却在苦苦等待。我想说的是,当你的ETF有了利润,请不要着急卖掉。每个月只操作一次,一年绝不可以超过12次。在ETF计划里有卖出操作。

问8:买入后会不会跌?跌了怎么办?

答8:买入后很有可能性会跌。因为我们是在熊市建仓。我们就是要盼着跌,才能买到更便宜的东西。请用真正的大机构的思路,底部慢慢吸收筹码,等待未来牛市兑现利润。而不是牛市来了兴致勃勃地冲进去,最后被人收割。

问9:ETF计划最大的风险是什么?

答9:ETF计划最大的风险,经过上一轮的观察,我认为,是不能坚持。

不能坚持的原因有两个,第一是缺乏耐心。毕竟,大熊市中买了整整3年多,这个耐心,不是谁都能有。第二是突然要用钱,熊市底部交出了未来能赚大钱的筹码。

所以,投入第一笔钱之前,一定要问问自己,能不能坚持慢慢买几年?想赚快钱的朋友,请不要买。

问10:怎么理解市场占比?

答10:市场占比相当于资产配置。合理的资产配置能降低风险。

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